Насколько уязвимы смарт-контракты DeFi-платформ, безопасно ли вкладываться в фарминг дохода и какие еще риски несет децентрализованное финансирование, разбираемся в материале. Как собственный токен управления, лежащий в основе ведущего протокола кредитования, COMP используется для предоставления в кредит или заимствования активов. COMP также используется для управления важными решениями внутри сети, которые можно голосовать или делегировать на панели Compound Governance Dashboard.
Любые действия, основанные на информации, публикуемой на этом сайте, предпринимаются читателем исключительно под его собственную ответственность. В разделе «База знаний» нашей приоритетной задачей является предоставление высококачественной информации. Мы тщательно определяем, изучаем и создаем образовательный контент, полезный для наших читателей. Для поддержания этих стандартов на высоком уровне и дальнейшего создания качественного контента наши партнеры могут выплачивать нам вознаграждение за размещение информации о них в наших статьях.
YFI не предусматривают какого-то процентного вознаграждения, но позволяют голосовать по важным для Yearn Finance вопросам. Все управление осуществляется держателями YFI, получающими их в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности.
То есть по сути нужно наполнить уже упомянутую ячейку, из которой будут брать токены других пользователи. На данный момент уже существует довольно много пулов ликвидности, которые выплачивают вознаграждение в различных токенах. Новые и невероятно сложные стратегии «доходного фермерства» возникают довольно быстро. Но все они основаны на том, что поставщик ликвидности вкладывает средства в пул ликвидности и получает взамен вознаграждение.
Персональная информация — информация, которую Пользователь предоставляет о себе самостоятельно в процессе использования Сервисов, что такое yield farming включая персональные данные Пользователя. Обязательная для предоставления Сервисов информация помечена специальным образом.
Имеют место быть также пулы ликвидности, как, например, Uniswap, которые предлагают большую прибыль (иногда под 100% в годовом выражении), но связанную с более высокими рисками. Изменения не затронули главное преимущество Compound — получаемые пользователями токены COMP все еще покрывают затраты на займы в криптовалютах. Другими словами, пользователям Compoundболее прибыльно брать займы, чем одалживать (такое отмечено, к примеру, со стейблкоином Tether).
И не удивительно, ведь это — криптовалюта с недосягаемой для других на данный момент капитализацией в 65% всего крипторынка. Тяжело представить, но стоимость всего рынка более чем на половину состоит из стоимости одной криптовалюты. Представители проекта планируют использовать привлеченные средства для найма новых сотрудников и улучшения своих продуктов. При этом 93% этих инвесторов заявили, что доходное фермерство принесло им прибыль форекс не менее 500%. Аналитики отметили, что более половины криптофермеров работают с капиталом менее $1000, а 68% из них не задействуют в своих стратегиях заемные средства. Другой важный момент, на который я бы обратил внимание, это вознаграждение в частных проектах по тем или иным альткоинам. В период бума спроса на криптовалюты предлагалась масса баунти-программ, платились щедрые вознаграждения послам и амбассадорам проектов.
Чем выше ставки по кредиту или займу, тем больше выплачивается токенов COMP. Число криптовалют, заблокированных в DeFi (Total Value Locked — TVL), сейчас составляет $2.29 млрд. При этом за последний месяц капитализация средств в DeFi возросла более чем в два раза, во многом благодаря популярности фарминга дохода. При этом пять топовых DeFi-протоколов вовлекли крипто-активов на сумму в $2.1 млрд, то есть 91.7% из всего объема TVL.
В отличие от других пулов ликвидности в пространстве DeFi, пулы балансировщиков не требуют, чтобы вы делили всего два токена. Например, пул может иметь 30% DAI, 30% LINK, 30% MKR и 10% WETH, в то время как другие пулы могут поддерживать, скажем, только 60% USDC и 40% MKR.
— иная информация о Пользователе, обработка которой предусмотрена Соглашением об использовании Сайта. Разработчики заявили, что располагают значительным объемом информации о преступнике. По их словам, это хакер, который хорошо известен в криптосообществе. криптовалюта По вполне понятным причинам более 80% криптофермеров являются держателями Ethereum. А вот токены DeFi-проектов не пользуются среди них большой популярностью. Исключением является токен Chainlink — им владеют более 25% фермеров.
По сути, это реальный выход DeFi c Yield Farming на классический финансовый рынок, для осуществления деятельности в том числе и с институциональными инвесторами. Стоит отметить, что до недавнего времени при сделках с BAT пользователи Compound получали максимальное число токенов COMP. В результате за период с 19 июня по 2 июля объем сделок с этим активом достиг$931 млн, что превысило суммарный оборот Ethereum и DAI за тот же период. Однако очередное изменение правил резко увеличило объемы занимаемых DAI и USDC. В то же время Compound постоянно обновляет правила распределения токенов. Так, согласно последнему обновлению от 2 июля выплаты COMP начинают производиться исходя не из ставок процента, а из долларовой оценки средств в сделке. Это в итоге должно привести к большему использованию стейблкоинов.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто. Новичок вряд ли на начальном этапе сможет форекс зарабатывать от торговли криптовалютами. Трейдинг должен стать вашим хобби, его нужно любить и получать удовольствие.
Несмотря на популярность Yield Farming среди игроков DeFi-рынка, данный тренд не лишен своих подводных камней. Инвестиционная стратегия Yield Farming, или фарминг дохода, заключается в получении дохода от размещения криптовалют на различных DeFi-платформах для криптокредитования. До Yield Farming главным трендом в DeFi были обычные депозиты в криптовалютах, приносящие 4−10% прибыли.
По ним ставки заимствований могут составлять менее 1%, что в десятки раз меньше, чем по самому волатильному активу в DeFi — токену BAT. Если инвестор хочет разбавить свой портфель активов чем-то не из первой группы криптовалют, то, приобретая такие токены, он наиболее защищен от финансовых потерь. Стоимость валют из первой категории поддерживается активным спросом со стороны инвесторов.
При этом 90% фермеров — это мужчины в возрасте от 30 до 39 лет. Возможно, именно поэтому 49% криптофермеров опасаются работать с неаудированными смарт-контрактами. Однако, как, отмечают сами аудиторские компании, аудит вовсе не гарантирует безопасность смарт-контракта, поэтому инвесторам необходимо повышать свою техническую и финансовую грамотность. Такие участники рынка теряют существенную часть прибыли из-за высокой стоимости газа в сети Ethereum. Некоторые пулы предлагают действительно высокую годовую доходность (более 1000%), однако ROI фермеров, оперирующих большим капиталом, значительно превышает аналогичный показатель тех, кто инвестировал менее $1000.
Автор: Егор Сусин